检察官拍了拍你，这种“赚钱办法”不能学习！

 

什么是“高利转贷”

不少高利转贷人员将银行视为提款机,转而通过民间借贷的手段,以高于银行贷款的利息转贷他人赚取差价。

高利转贷行为的存在具有一定的普遍性，只是它往往披着合法借贷的外衣暗地里发放高利贷，不易被发现。

你是否为自己聪明的脑瓜

能想出这笔好生意而沾沾自喜？

然而！！！

你以为的赚点利息差，

已经涉嫌高利转贷犯罪，

这不李某就因涉嫌高利转贷犯罪被逮捕！

基本案情

2014年1月1日，李某使用其名下门面作抵押，虚构铝材经营资质，以转贷牟利为目的从某银行贷款100万元，以受托的方式转贷给鲁某，约定每年40万利息，李某凭借这波“操作”非法获利379102.25元。

法律分析

高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。该行为严重破坏国家的金融管理秩序，对国家信贷资金的发放及利率管理秩序造成严重影响。

本案中，李某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，应当以高利转贷罪追究其刑事责任，目前已提起公诉。

 

哪些条件构成“高利转贷罪”？

（1）只要转贷的利率高于银行的利率；

（2）高利转贷违法所得数额在10万元以上的；

（3）虽未达到上述数额标准，但2年内因高利转贷受过行政处罚2次以上，又高利转贷的，就可以立案追诉，追究刑事责任。

 

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